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騰訊風控團隊30分鐘攔截3萬被騙資金

2020-01-17 04:07:53来源:励志吧0次阅读

腾讯风控团队30分钟拦截3万被骗资金

8月25日,腾讯财付通风控团队接获用户个人求助,深圳的吴小姐不慎被骗,由于泄露个人信息导致银行卡被盗刷3万元腾讯财付通风控团队获悉后立即响应,利用风控自定预案机制成功拦截被骗资金,整个过程前后花费不足30分钟目前,腾讯财付通风控团队正在进一步和警方联系,希望尽快将骗子抓获,防止更多用户上当受骗

据吴小姐称,她在络贴吧上兜售二手物品,诈骗者假扮成买家和吴小姐聊天,并以给吴小姐支付购买款项为由索要吴小姐银行卡、身份证、号等信息,随后又成功索要短信验证码成功得到吴小姐个人信息后,吴小姐银行储蓄账户几分钟内被盗刷3笔交易,总金额达3万元随后吴小姐发现储蓄账户被盗刷,马上冻结账户避免更多损失,并第一时间通过客服联系到了腾讯财付通风控团队

腾讯财付通风控团队在接获客服转介后即刻启动应急预案,在与受害人吴小姐了解完详细过程并提取相关素材后,风控专员根据线索追查,发现被盗款项被充值至支付钱包并试图用于上购物以达到销赃的目的而当风控专员查询该账户信息时发现,98%的被盗资金已被系统自动拦截成功风控专员介绍,腾讯财付通风控系统实时监测腾讯包括支付和钱包在内的移动支付账户和交易,系统检测到这几笔被盗交易与用户平常交易行为偏离较大,存在欺诈风险,触发了风控机制,系统自动执行拦截处理短短几分钟内,风控预案系统成功拦截被骗款项金额29,515元,将受害者资金损失降低到最低点剩余的485元根据财付通风控团队的追查,已被用于京东商城的消费,目前团队已进一步联系京东商城为吴小姐追回该笔资金

此次,从腾讯财付通风控团队接获求助到成功拦截被骗资金,整个过程不超过30分钟

实时监控+风控系统有力保障用户交易安全

据腾讯财付通副总经理、腾讯支付风控专家张平介绍,腾讯的支付风险控制系统拥有强大的计算能力,对支付的每一单都进行即时的风险评估,可疑的非法交易,在第一时间就非常可能被风控系统发现并且有效阻止非法的交易和正常的交易,在大量的数据统计特征面前,往往会呈现出截然不同的特性,和用户的日常行为偏离较大的行为,都有可能存在欺诈风险而监控系统就利用这些差异化特征进行筛选过滤,避免高风险或非法交易发生腾讯支付风险控制系统是整个风控团队多年的智慧结晶,能够强有力地保障用户交易安全

防止泄露个人信息最关键

据统计,绝大多数的资金损失是由于用户在消费场景、社交平台、开户、中介等环节不小心将个人信息泄露造成诈骗者利用盗取到的用户信息在、上注册新的账号,然后绑定受害者的银行卡、信用卡等,通过移动支付渠道进行销赃用户要保护好个人的敏感信息如银行卡号,身份证件,不要轻易给他人建议注册或时就实名注册,在开通移动支付时,绑定的卡持有人和身份证件信息就与注册的或帐号持有人一致,即使个人敏感信息泄漏,腾讯支付风控系统也能有效保障账号资金安全,因为腾讯支付风控系统会进行监控及识别,通过验证等措施进行层层把关如果您使用实名,诈骗者将难以绕过风控系统骗取您的资金财产

除了不要泄露个人信息外,风控专家号召用户加强自身防范意识,不要透露短信验证信息,不轻信来历不明的可疑信息避免安装木马钓鱼软件软件及电信诈骗

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