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11家公募共享2538亿年金蛋糕仅3家不足百亿

2019-11-18 16:47:38来源:励志吧0次阅读

企业年金的庞大规模,对基金意味着新的机会。

今年一季度基金管理企业年金规模达到2538亿元,继续小幅稳步增长。而在管理层大力推进公募基金进军养老金业务的政策红利之下,基金公司憧憬的10万亿蓝海市场或许将不再是梦。

目前,公募基金公司中仅11家具备企业年金管理资格,成为业内艳羡的对象。但记者却注意到,博时基金所管理的企业年金规模已连续两个季度下滑,不免让人惊讶。

博时管理规模连降两季度

人力资源与社会保障部(以下简称人社部)于6月18日公布了2014年一季度全国企业年金基金业务数据摘要。与2013年四季度末相比,作为企业年金的主要管理机构之一,公募基金公司一季度管理规模上升93.73亿元至2538.69亿元,增幅为3.69%,一共管理投资组合861个。

目前仅有11家公募基金公司具有企业年金管理资格,分别是海富通、华夏、南方、易方达、嘉实、招商、富国、博时、银华、国泰、工银瑞信。记者注意到,其中仅博时一季度管理规模不升反降,其他均略有上升。

博时去年四季度末企业年金管理规模为297.39亿元,管理投资组合143个,但今年一季度末下降为134个,管理规模也下降近6.73亿元至290.66亿元,降幅为2.27%。

实际上,这已经是博时基金企业年金管理规模连续第二个季度下降,其2013年四季度规模已较当年三季度下降13.95亿元,三季度末为311.35亿元。

博时基金公司内部人士向记者表示,博时战略上高度重视养老金业务,特别看重养老金业务的长远发展,并从人力、物力、财力等方面全力支持养老金业务发展。不过其企业年金负责人对于规模下降的原因不愿多谈。

可以料想,在其余10家公募基金公司企业年金管理规模均稳步上升之时,博时承受了不小的压力。

一季度企业年金管理规模增幅最大的是易方达,上涨12.04%即24.52亿元。其次是银华上涨11.53%即3.18亿元。规模绝对值增幅最大的是华夏,其一季度管理规模上涨31.95亿元。

从管理总规模来看,华夏依旧遥遥领先,一季度末已达到533.08亿元,其所管理的投资组合数量也最多,为162个。其次是嘉实,规模398.73亿元,排在第三位的是工银瑞信,规模314.81亿元,博时以290.66亿元排在第四位;南方、海富通、易方达管理规模均在200亿元至300亿元之间;富国为135.5亿元。目前仅招商、国泰、银华3家管理规模不足百亿元,分别为50.24亿元、49.7亿元和30.83亿元。管理投资组合数量最少的是招商,仅11个。

寻找10万亿蓝海市场

一季度末公募基金公司所管理的企业年金规模占总规模的40.25%,与去年底基本持平。根据人社部披露的数据,企业年金一季度末总规模为6306.38亿元,较去年四季度末增长271.67亿元,增速为4.5%;包含企业68324个,增加2204家,涉及职工2112.05万人。

博时基金公司预测,今后企业年金规模每年可能新增1000亿元左右,再加上职业年金、养老保险、社保基金等,未来几年养老金将为公募基金创造超过10万亿元的蓝海市场。

管理层对于公募基金公司参与养老金管理持积极态度。今年5月初,新“国九条”提出了“壮大专业机构投资者”的要求,支持全国社会保障基金积极参与资本市场投资,支持社会保险基金、企业年金、职业年金、商业保险资金、境外长期资金等机构投资者资金逐步扩大资本市场投资范围和规模。而今年6月13日证监会发布的《关于大力推进证券投资基金行业创新发展的意见》进一步明确指出,要“拓宽公募基金的长期资金来源,为基金长期投资资本市场提供制度基础。积极参与养老金市场化管理的制度设计,大力支持基金管理公司参与养老金管理,鼓励创设养老型公募基金,推动全国社保基金、企业年金、职业年金和个人储蓄养老账户增加基金投资”。

而被誉为行业特大利好的企业年金、职业年金个人所得税递延纳税政策已于今年1月1日起正式实行。由此可见,政策面暖风已全面吹起。

不过,尽管管理层有意大力促进公募基金公司发展养老金业务,但管理资格却迟迟未放开,甚至在去年还有收紧迹象。博时基金向记者指出,目前养老金市场包括企业年金业务还面临各种困难和问题,养老金与资本市场的衔接也还不够充分,今后还有很多推动工作要做。博时基金向记者透露,博时对于养老金业务的发展有充分的计划。

沪上某大型基金公司企业年金负责人向记者表示,参与管理企业年金流程复杂。他表示,“我们现在做一家企业通常需要一到两年时间,因此短时间内很难出现爆发式增长”。他同时表示,如果下一步想在养老金管理领域寻求新的增长点,职业年金或许是一个好的方向。

记者得到的资料显示,截至2013年底,博时管理的包括企业年金在内的养老基金规模已超过830亿元,其中企业年金规模为297.39亿元。而同期博时公募基金规模为1128.63亿元,正如博时所说,养老金业务已成为其主营业务之一。

投资收益有上升空间

企业年金管理并不追求高收益,但必须求稳。根据人社部披露数据,今年一季度企业年金实际运作金额为6110.03亿元,投资收益79.32亿元,加权平均收益率为1.35%。

目前企业年金管理分为单一计划、集合计划和其他计划,每一类再各自分为固定收益类组合和含权益类组合。其中单一计划数量最多。一季度来看,三类计划中固定收益类组合收益均高于含权益类组合收益,收益最好的是集合计划中的固定收益类组合,为1.49%。

不过,数据并未公布基金公司所管理的投资组合具体细节。

博时基金向记者指出,截至2013年底,基本养老金结余2.8万亿元,目前只能购买国债和存银行,考虑通货膨胀因素,基本未能实现保值增值。因此需要将现有基金结余通过市场化方式实现保值增值,促进养老金健康可持续发展,逐步推动基本养老金投向公募基金。

博时认为应大力推动基本养老保险建立市场化的投资运营体制。博时还表示,为了满足养老金的投资需求,美国开发了生命周期基金,并随着养老金市场而迅猛发展,基金公司的核心能力在于投资和产品,各类养老金有其自身的特点和需求,基金公司应逐步摆脱原有思维,针对养老金的特点开发特色产品。

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